אל תעשו את הטעות הזו! איך להימנע מטעויות יקרות בפרישה לפנסיה - טיפים ממומחית
פרישה לפנסיה היא אבן דרך משמעותית בחיינו, אך היא טומנת בחובה גם אתגרים פיננסיים רבים. פרישה ללא ליווי מקצועי עלולה להוביל לטעויות יקרות שיפגעו בחיסכון שלכם ויעלו לכם ביוקר. רונית חנגל, מתכננת פרישה ומומחית פנסיונית בעלת ניסיון של מעל 30 שנה, חושפת את המלכודות הנפוצות ומספקת טיפים מעשיים איך להימנע מהן.
למה חשוב לקבל ליווי מקצועי בתכנון פרישה?
תכנון פרישה דורש הבנה מעמיקה של מערכת הפנסיה, חוקי המס וההשקעות. יועץ פנסיוני מנוסה יכול לעזור לכם לבחון את כל האפשרויות העומדות בפניכם, להתאים את החיסכון לצרכים שלכם ולמזער את תשלומי המס. הוא גם יכול לעזור לכם לתכנן את ההוצאות שלכם בפנסיה ולוודא שהחיסכון שלכם יספיק לכל צרכיכם.
טעויות נפוצות שפורשים עושים
רונית חנגל מזהה מספר טעויות נפוצות שפורשים עושים, ביניהן:
- משיכת כספים מוקדמת: משיכת כספים לפני הזמן עלולה לחשוף אתכם לקנסות מס גבוהים ולפגוע בחיסכון העתידי שלכם.
- אי תכנון מס: חוקי המס על פנסיה מורכבים, ואי תכנון נכון עלול להוביל לתשלום מסים מיותרים.
- השקעות לא מתאימות: בחירת השקעות שאינן מתאימות לרמת הסיכון שלכם עלולה להוביל להפסדים כספיים.
- התעלמות מביטוח: חשוב לוודא שיש לכם ביטוחים מתאימים, כמו ביטוח בריאות וביטוח חיים, כדי להגן על עצמכם ועל משפחתכם.
- לא להתייעץ עם מומחים: רבים בוחרים להתמודד לבד עם תכנון הפרישה, דבר שעלול להוביל לטעויות יקרות.
הזדמנויות פיננסיות בפרישה
למרות האתגרים, פרישה יכולה גם להיות הזדמנות להגדיל את ההכנסה שלכם ולצבור נכסים נוספים. רונית חנגל ממליצה לנצל את הזמן הפנוי שלכם כדי לעבוד בעבודות צדדיות, להשקיע בנדל
